近四十年以來,我國(guó)居民財(cái)富實(shí)現(xiàn)了爆發(fā)式增長(zhǎng),目前中國(guó)已經(jīng)是全球第二大財(cái)富市場(chǎng),在居民財(cái)富管理需求持續(xù)高漲的背景下,中國(guó)投顧行業(yè)將有巨大的發(fā)展空間,基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的大擴(kuò)容,將加速我國(guó)財(cái)富管理買方投顧時(shí)代的到來。

據(jù)了解,自2019年年底18家機(jī)構(gòu)獲得首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格后,2021年6月末至7月初,又有40余家機(jī)構(gòu)相繼獲得第二批基金投顧試點(diǎn)資格。2021年10月份以來,第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu),如招商證券、中信證券、平安證券、東興證券、國(guó)海富蘭克林基金等十余家機(jī)構(gòu)陸續(xù)傳來通過公募基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收的消息。

近期,華創(chuàng)證券在接受證監(jiān)會(huì)與貴州證監(jiān)局對(duì)公募基金投顧業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查后,已收到順利通過場(chǎng)檢的監(jiān)管批復(fù)。據(jù)恒生電子有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,截至目前,已經(jīng)取得基金投顧試點(diǎn)資格的金融機(jī)構(gòu),有40多家采用恒生公募投顧一體化解決方案并陸續(xù)通過場(chǎng)檢。

近年來,恒生電子助力基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)順利通過場(chǎng)檢及展業(yè),為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)提供的公募投顧一體化解決方案從頂層設(shè)計(jì)出發(fā),規(guī)劃了從產(chǎn)品研究、策略管理到投顧運(yùn)營(yíng)階段的全流程管理功能,支持客戶引入和用戶畫像,開立專屬投顧賬戶(全權(quán)委托),基金產(chǎn)品研究,產(chǎn)品池管理,策略組合構(gòu)建與管理,交易指令分發(fā)和執(zhí)行,組合監(jiān)測(cè)及業(yè)績(jī)跟蹤等業(yè)務(wù)。

此外,方案還具備科學(xué)的產(chǎn)品數(shù)據(jù)體系,可全方位多維度地進(jìn)行產(chǎn)品篩選,同時(shí)具備完善的資產(chǎn)配置流程。在組合交易指令管理方面,可做到靈活分配,且異常訂單處理算法成熟,支持交易復(fù)核機(jī)制,費(fèi)用扣收多模式可靈活配置,具備全方位、差異化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展投顧業(yè)務(wù)提供有力支撐。

基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)兩年多以來,恒生電子一直陪伴行業(yè)成長(zhǎng),針對(duì)“業(yè)務(wù)梳理難、申報(bào)材料繁、場(chǎng)檢籌備慢”等痛點(diǎn)問題,恒生電子還為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)提供了公募投顧牌照申請(qǐng)咨詢服務(wù),其中包括方案申報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)答辯、場(chǎng)檢申請(qǐng)、正式場(chǎng)檢等全流程伴隨式支持,助力金融機(jī)構(gòu)快速、高效、穩(wěn)健獲批資格牌照。

據(jù)上述有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,以“簡(jiǎn)化申牌過程、讓申牌變得簡(jiǎn)單、縮短籌備周期,使客戶能盡快獲得公募投顧資格并開展業(yè)務(wù)”為目標(biāo),恒生電子組建了一支專業(yè)化咨詢交付團(tuán)隊(duì),對(duì)行業(yè)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行全面深入的了解,再結(jié)合監(jiān)管部門的要求以及豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn),恒生電子可以更好地為申牌機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題并識(shí)別其因素和要點(diǎn),提供全流程申牌及建設(shè)指導(dǎo)咨詢服務(wù)。