泓湖百世全球家族辦公室22日在上海發(fā)布《2021年家族財富管理與家族辦公室行業(yè)洞察報告— 全球視野，中國情懷》。 泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒先生和亞洲銀行家集團(tuán)董事和大中華區(qū)總裁于思宇女士出席發(fā)布會，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院吳飛教授及西南財經(jīng)大學(xué)中國金融研究中心潘席龍副教授參與了發(fā)布會當(dāng)天的專家討論。

　　《2021年家族財富管理與家族辦公室行業(yè)洞察報告— 全球視野，中國情懷》由泓湖家辦聯(lián)合《亞洲銀行家》(The Asian Banker)撰寫，通過半結(jié)構(gòu)化深度訪談覆蓋了亞太和歐美的世界領(lǐng)先的家族財富管理機(jī)構(gòu)，共有全球范圍內(nèi)20多家私人銀行、家族信托和家族辦公室的30多位關(guān)鍵中高層管理人員參與調(diào)研。

　　報告發(fā)現(xiàn)，在新冠疫情的陰影下，全球家族財富管理行業(yè)仍保持增長態(tài)勢，內(nèi)部管理更加高效，并在投資、稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)保護(hù)、二代教育等領(lǐng)域出現(xiàn)了新的趨勢性變化。同時，全球高凈值人群開始考慮財富的積極影響，可持續(xù)投資和慈善事業(yè)受到了更多的重視。

　　投資方面：鑒于低利率和充足的流動性，家族辦公室正在失去對固收產(chǎn)品的信心，對私募股權(quán)等能獲得更高回報的另類資產(chǎn)的興趣增加。根據(jù)瑞銀調(diào)研，68%的家族辦公室表示，私募股權(quán)在它們的另類資產(chǎn)投資中占了較高比例。

　　傳承規(guī)劃方面：從現(xiàn)在到2029年，價值近8.6萬億美元的財富將面臨代際轉(zhuǎn)移，家族將面臨財富傳承的挑戰(zhàn)。大多數(shù)家族并沒有為順利過渡做好充分的準(zhǔn)備，Moore Stephens調(diào)查發(fā)現(xiàn)仍有38%的家族沒有制定繼任計劃。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，全球家族財富管理機(jī)構(gòu)開始更多的參與到協(xié)助客戶制訂長期的財富管理和繼承計劃，并越來越多地給予家族客戶構(gòu)建財富和有序傳承財富的建議。

　　稅收籌劃方面：FATCA法案、CRS與反洗錢規(guī)則國際化等監(jiān)管政策推動著世界進(jìn)入稅務(wù)透明時代。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，境內(nèi)外多家機(jī)構(gòu)的高凈值客戶對稅務(wù)籌劃服務(wù)的興趣開始逐漸增加，典型的產(chǎn)品有信托、保險和新加坡13CA，13R，13X等稅收規(guī)劃工具。

　　影響力投資與慈善方面：利用財富的積極影響開始受到全球超高凈值人群的更多的關(guān)注?？沙掷m(xù)投資與影響力投資將在未來成為全球家族財富管理行業(yè)關(guān)注的熱點(diǎn)。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，受訪機(jī)構(gòu)已逐步開始為投資團(tuán)隊配備ESG專家，并利用排除法和負(fù)面篩選等策略將可持續(xù)投資理念納入投資決策。隨著中國第一批創(chuàng)富者進(jìn)入守富、傳富的階段，加之 “共同富裕”的時代背景，更多高凈值人群將投身于慈善事業(yè)。調(diào)研中，多家機(jī)構(gòu)均推出了相關(guān)的慈善規(guī)劃服務(wù)，并通過慈善信托和家族基金會等方式助力超高凈值客戶實(shí)現(xiàn)“財富向善”。

　　發(fā)布會上，專家們圍繞財富傳承與共同富裕展開討論。于思宇女士提出，目前中國客戶在尋求財富增長的同時更加關(guān)注對社會的回饋，因此私人財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立更高的標(biāo)準(zhǔn)、更透明的商業(yè)模式以滿足客戶需求?？党h先生表示，當(dāng)下的家族財富管理行業(yè)類似于十年的信托行業(yè)，有望在接下來的十年迎來大爆發(fā)，因此更需要用開放的心態(tài)借鑒西方在家族財富管理行業(yè)的經(jīng)驗，同時應(yīng)該飽含中國情懷，立足中國國情，為中國股權(quán)、中國品牌以及品牌背后幾代中國人的奮斗歷史和奮斗精神做好傳承。吳飛教授認(rèn)為，隨著全球范圍內(nèi)稅收透明化和國內(nèi)稅收監(jiān)管趨嚴(yán)，未來預(yù)計在金融領(lǐng)域還會推出更強(qiáng)力度的稅收政策，家族辦公室應(yīng)該加強(qiáng)在稅務(wù)合規(guī)方面的服務(wù)。并且，隨著客戶年齡、需求的變化，中國家族財富管理將會從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)向服務(wù)導(dǎo)向，在產(chǎn)品同質(zhì)化的情況下，核心價值將在于差異化服務(wù)。潘席龍教授認(rèn)為，財富傳承和共同富裕并不矛盾，而是要關(guān)注如何在傳承中實(shí)現(xiàn)共同富裕。這涉及到共富圈的定義、產(chǎn)權(quán)制度的保護(hù)、家族財富隨代際遞減的原因以及實(shí)現(xiàn)共富的方法和手段，財富傳承需要在明確以上問題的基礎(chǔ)上展開。

　　泓湖家辦旨在為客戶量身定制境內(nèi)外一體化的家族信托、資產(chǎn)配置、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、國際身份安排、教育留學(xué)等全方位的財富傳承與家族事務(wù)解決方案。泓湖家辦團(tuán)隊擁有累計近3000單家族信托及保險金信托經(jīng)驗，2012年成立了境內(nèi)第一單在岸家族信托，2016年設(shè)立了國內(nèi)第一批備案成功的慈善信托。境內(nèi)外專業(yè)資產(chǎn)配置團(tuán)隊持有香港證監(jiān)會頒發(fā)的1、4、9號牌照，具備全球資產(chǎn)配置能力。

　　中國總體穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境為家族辦公室的良好穩(wěn)健運(yùn)營提供了堅實(shí)的保障，隨著“共同富?！睉?zhàn)略的推進(jìn)和中國金融領(lǐng)域法律法規(guī)的不斷完善，中國家族財富管理行業(yè)也將迎來歷史性的發(fā)展機(jī)遇。泓湖百世家族辦公室認(rèn)為，面向未來的中國家族財富管理與家族辦公室行業(yè)將日臻成熟，助力華人家族實(shí)現(xiàn)基業(yè)長青、百世傳承!(完)